AML/KYC политика сервиса
Сервис rexchanger.io придерживается политики противодействия отмыванию денег, полученных приступным путем и финансированию терроризма.
Во избежание использования сервиса в качестве площадки для отмывания доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, мошенничества любого рода, а также для покупки запрещенных товаров и услуг, сервис придерживается политики AML и KYC. Цель данных политик – предотвращения незаконных действий в финансовой сфере и защита сервиса и клиентов от использования криптовалюты, которая могла быть задействована в незаконных операциях. Применение данных политик помогает обеспечить безопасность Сервиса и клиентов, а также поддерживать законность и порядок в финансовой сфере.
AML (Anti-Money Laundering) – это меры, направленные на борьбу с отмыванием денег. Сервис rexchanger.io соблюдает AML-нормативы, которые включают в себя проведение проверок всех входящих крипто-транзакций на наличие активов с высокой степенью риска.
KYC (Know Your Customer) – это процедура верификации и идентификации личности клиента. KYC-процедуры включают сбор и анализ документов, установление принадлежности клиента к указанным в заявке платежным данным.
Сервис rexchanger.io проводит следующие AML процедуры:
1. Проверка всех входящих транзакций на обнаружение подозрительных операций. Вся криптовалюта, поступающая на счета обменника, проходит проверку на наличие рисков. Мы не принимаем криптовалюту, полученную мошенническим либо преступным путем, если системой была выявлена связь с преступными кошельками, относящимеся к следующим категориям: (Dark Net, Dark Service, Scam, Stolen, Mixing, Hack, Fishing, Terrorism Financing, Fraud, Narcotics, Child Abuse, Human Trafficking).
2. Для использования Сервиса rexchanger.io необходимо, чтобы крипто-активы, отправляемые на счета обменника, соответствовали следующим значениям рисков:
- процент общего риска не должен превышать 75%
- процент высокорисковых компонентов транзакций не должен превышать 75%.
Сервис rexchanger.io проводит следующие KYC процедуры:
1. Идентификация клиента и проверка личности. Сервис вправе потребовать предоставить следующие данные:
- «селфи» с документом, удостоверяющим личность гражданина
- скан-копия официального удостоверения личности гражданина с фотографией (действующий паспорт, водительское удостоверение или иное удостоверение личности)
- подтверждение место жительства клиента (документ с четким указанием имени и адреса клиента, например счет за коммунальные услуги либо выписка из банка).
- другие документы, подтверждающие личность
2. Верификация банковской карты, сделанной на фоне главной страницы сайта:
- на фоне должны читаться номер карты и имя владельца
- на заднем фоне должен быть виден монитор с открытой вкладкой rexchanger.io
3. В случае приема фиатных средств Rexchanger.io может потребовать банковский чек, подтверждающий перевод средств, если у сервиса есть основания полагать, что перевод был осуществлен с банковских реквизитов третьих лиц. В случае отказа предоставить чек средства могут быть заморожены до выяснения обстоятельств и возвращены в течение 30 дней отправителю средств. В случае заморозки банком или платежной системой принятых средств Rexchanger.io в праве отказаться от исполнения обязательств по заявке.
Администрация rexchanger.io оставляет за собой право удерживать активы клиента до полного расследования, в случае если транзакция клиента не соответствует AML политике Сервиса. Администрация rexchanger.io вправе предоставлять информацию о клиенте по запросу правоохранительных органов в случае подозрения на использование Сервиса в неправомерных целях.